Häufig gestellte Fragen zur Finanzplanung
Budgetierung und Prognosen sind keine Zauberei. Aber sie werfen Fragen auf. Hier beantworten wir die Dinge, die uns unsere Kunden seit 2019 am häufigsten fragen – ehrlich und ohne Schnörkel.
Fragen nach Ihrem Weg geordnet
Je nachdem, wo Sie gerade stehen, haben Sie unterschiedliche Fragen. Wir haben sie nach typischen Phasen sortiert, damit Sie schneller finden, was Sie suchen.
Vor dem Start
- Für wen eignet sich professionelle Finanzplanung überhaupt?
- Welche Daten und Unterlagen brauche ich zum Einstieg?
- Wie lange dauert es, bis erste Ergebnisse sichtbar werden?
- Was unterscheidet Ihre Methode von Standard-Excel-Tabellen?
- Kann ich auch mit begrenztem Budget anfangen?
Während der Zusammenarbeit
- Wie oft sollten wir unsere Prognosen aktualisieren?
- Was passiert, wenn sich unsere Geschäftszahlen stark ändern?
- Wie interpretiere ich die Berichte richtig?
- Können mehrere Teammitglieder Zugriff haben?
- Wie gehen wir mit saisonalen Schwankungen um?
Nach ersten Erfolgen
- Wie baue ich auf den ersten Ergebnissen auf?
- Welche erweiterten Funktionen gibt es?
- Kann ich Szenarien für Wachstum durchspielen?
- Wie integriere ich neue Geschäftsbereiche?
- Gibt es Schulungen für mein Team?
Langfristige Betreuung
- Wie bleiben die Systeme aktuell und relevant?
- Gibt es regelmäßige Updates oder neue Features?
- Wie kann ich meine Strategie über Jahre hinweg anpassen?
- Was passiert bei größeren Umstrukturierungen?
- Welche Unterstützung gibt es bei komplexen Fragen?
Was macht einen guten Finanzplan aus?
Das fragen uns viele. Und die Antwort ist einfacher, als die meisten denken. Ein guter Plan ist einer, den Sie tatsächlich nutzen. Nicht einer, der in einer Schublade verschwindet.
Wir setzen auf Klarheit. Zahlen müssen verständlich sein, auch für Nicht-Buchhalter. Deshalb arbeiten wir mit visuellen Darstellungen, die auf einen Blick zeigen, wo Sie stehen. Keine endlosen Tabellen, sondern präzise Übersichten.
Der andere Punkt: Flexibilität. Märkte ändern sich, Ihre Situation auch. Ein starrer Plan hilft niemandem. Unsere Kunden können jederzeit Anpassungen vornehmen und sehen sofort, wie sich Änderungen auswirken.
Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
Von der ersten Analyse bis zur laufenden Optimierung – hier sehen Sie die typischen Schritte, die unsere Kunden durchlaufen.
Erstgespräch und Situationsanalyse
Wir schauen uns Ihre aktuelle Lage an. Welche Zahlen haben Sie bereits? Wo drückt der Schuh? Das Gespräch dauert meist 60-90 Minuten und gibt uns beiden Klarheit, ob wir zusammenpassen.
Datenaufbereitung und erste Prognosen
Jetzt wird es konkret. Wir nehmen Ihre Daten, bereinigen sie und erstellen erste Modelle. Sie sehen schnell, welche Szenarien möglich sind und wo Potenziale liegen. Das dauert in der Regel 2-3 Wochen.
Strategieentwicklung und Anpassung
Mit den ersten Prognosen im Gepäck entwickeln wir gemeinsam eine Strategie. Was sind realistische Ziele? Welche Maßnahmen machen Sinn? Hier geht es um Ihre Prioritäten, nicht um Standardlösungen.
Implementierung und Training
Sobald der Plan steht, setzen wir ihn um. Sie bekommen Zugang zu allen Tools und eine Einführung, die Sie wirklich weiterbringt. Keine stundenlangen Schulungen, sondern praktische Anleitungen für Ihren Alltag.
Laufende Betreuung und Optimierung
Nach dem Start bleiben wir in Kontakt. Monatliche Check-ins, bei Bedarf Anpassungen, und Sie können uns jederzeit Fragen stellen. Die meisten Kunden schätzen diese kontinuierliche Unterstützung am meisten.
Henrik Lindström
Finanzberater seit 2011
Antworten vom Experten
Was ist der häufigste Fehler bei der Budgetplanung?
Viele planen zu optimistisch. Sie rechnen mit dem besten Szenario und sind dann überrascht, wenn es anders kommt. Ich rate immer dazu, mehrere Szenarien durchzuspielen. Was passiert, wenn die Umsätze 20% niedriger ausfallen? Wenn ein wichtiger Kunde wegbricht? Wer solche Fragen vorher beantwortet, steht im Ernstfall besser da.
Wie aktuell müssen Finanzdaten sein?
Das hängt von Ihrem Geschäft ab. Ein Online-Händler mit täglichen Transaktionen sollte wöchentlich aktualisieren. Ein Beratungsunternehmen kommt oft mit monatlichen Updates aus. Wichtig ist, dass Sie einen Rhythmus finden, der zu Ihnen passt. Zu selten ist gefährlich, zu oft kostet nur Zeit.
Brauche ich spezielle Software oder reicht Excel?
Excel funktioniert für den Anfang. Aber sobald Sie komplexere Szenarien durchspielen wollen oder mehrere Leute gleichzeitig arbeiten sollen, stoßen Sie an Grenzen. Wir nutzen spezialisierte Tools, die mehr können und trotzdem einfach zu bedienen sind. Der Wechsel lohnt sich meist ab einem bestimmten Punkt.
Was kostet professionelle Finanzplanung realistisch?
Das ist sehr unterschiedlich. Kleine Unternehmen starten oft mit einmaligen Projekten im unteren vierstelligen Bereich. Größere Firmen mit laufender Betreuung investieren mehr. Wichtig ist: Gute Planung spart Ihnen am Ende deutlich mehr, als sie kostet. Wir besprechen das im Erstgespräch ganz konkret.
Noch Fragen offen?
Wenn Ihre Frage hier nicht auftaucht, schreiben Sie uns einfach. Wir antworten meist innerhalb von 24 Stunden. Oder vereinbaren Sie direkt ein unverbindliches Gespräch – dann klären wir alles Wichtige persönlich.